Na ogniwa fotowoltaiczne padają promienie słoneczne, a dzięki odkrytemu w 1839 roku przez Aleksandra Becquerela efektowi fotowoltaicznemu, powstaje w nich prąd stały. Wygenerowany przez panele prąd trafia następnie do falownika (inwertera), gdzie przekształcany jest w prąd zmienny i po kablach zasila urządzenia domowe,dzięki wyższemu napięciu wypierając z domu prąd sieciowy. Niewykorzystany na bieżąco, wyprodukowany z fotowoltaiki prąd, trafia do sieci i zaczyna zasilać wszystkie domy w okolicy. Owa nadwyżka, zgodnie z prawem, wraca bezpośrednio z sieci (80% przy instalacjach do 10 kWp, lub 70% przy instalacjach powyżej 10 kWp). Zatem generując nadprodukcję prądu w miesiącach letnich, bez problemu możemy wykorzystać ją do zasilania domu również wieczorami oraz zimą.
Same panele fotowoltaiczne są najczęściej mylone z kolektorami słonecznymi, służącymi do podgrzewania wody. Zamontowana instalacja fotowoltaiczna nie potrzebuje czasowych przeglądów technicznych, serwisów czy np. wymiany glikolu, jak ma to miejsce w przypadku kolektorów. Koszt domowej instalacji fotowoltaicznej jest bezpośrednio uzależniony od tego ile prądu zużywamy.